Vous n'avez pas de testament ? La préparation de ce document devrait figurer sur votre liste de priorités, même si cet exercice est complexe et nécessite une analyse objective et une compréhension minimale des lois en vigueur. Avant de vous lancer, vous devez savoir que :
1Vous devrez faire la liste de vos avoirs, de vos dettes et des personnes à protéger et à avantager. Il est en effet impossible de songer à faire une planification rationnelle avant de s'être livré à cet exercice.
2Le fisc peut s'immiscer dans la liste de vos héritiers, si vous ignorez les règles du roulement en faveur du conjoint. Obtenir les conseils d'un spécialiste devient donc un incontournable.
3Le liquidateur, sélectionné avec soin, permettra ensuite d'assurer une transmission harmonieuse de votre patrimoine, et ce, dans le plus grand respect de vos volontés.
Il existe plusieurs façons de rédiger un testament, mais le moyen le plus sûr consiste à le concevoir avec l'aide d'un notaire. Ce dernier facilitera la convergence des aspects légaux, émotifs et financiers du règlement de votre succession.
*Denise Archambault est notaire et co-auteure du livre Les bons comptes font les bons couples.
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