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EXPERT INVITÉ. La question est assez facile, puisqu’on peut imaginer que vous allez répondre par l’affirmative. Cependant, cette question n’est bien évidemment pas dénuée de sens, puisqu’elle a trait avec l’investissement. Le «smart money», l’investissement intelligent en français, est effectivement un type d’investissement qu’il convient d’analyser en détail. Synthèse et analyse.
Les faits
Récemment, d’importants détenteurs d’Ethereum (ETH), appelés «baleines», ont acheté 200 000 ETH en seulement trois jours, signalant ainsi leur confiance dans les projets cryptographiques à venir.
L’un de ces projets est RCO Finance (RCOF), une nouvelle plateforme de finance décentralisée (DeFi) qui utilise la blockchain et la technologie de l’IA pour offrir des outils de négociation innovants.
Sa principale caractéristique est un Robo-advisor alimenté par l’IA, qui aide les utilisateurs à prendre des décisions d’investissement intelligentes (smart investment) en analysant leurs objectifs financiers et leurs niveaux de risque.
Cet outil est gratuit et permet de réduire les coûts de transaction et les temps d’attente en éliminant le besoin d’intermédiaires.
Le mot est lancé : «smart investment» ou «smart money», l’investissement intelligent. Ceci n’a pas trait seulement aux cryptomonnaies bien évidemment, mais à tout un univers d’actifs.
Définition
L’argent intelligent est un terme utilisé dans le monde des affaires pour désigner les investisseurs et les institutions bien informées et expérimentées qui ont un impact significatif sur les marchés financiers en raison de la grande quantité de capital et d’informations dont ils disposent.
L’argent intelligent, avec une approche disciplinée, comprend des décisions basées sur la recherche et l’analyse, ce qui est souvent à l’opposé des courtiers de détail. L’argent intelligent comprend les institutions d’investissement telles que les fonds spéculatifs, les grandes banques et les sociétés de négoce.
Ces institutions ont accès à de vastes ressources et informations et prennent des décisions commerciales basées sur la recherche, l’analyse et une compréhension approfondie des marchés financiers.
Les investisseurs très suivis, comme Warren Buffett, sont considérés comme des investisseurs intelligents (ou smart money investors), mais l’ampleur de leurs activités n’est pas toujours prise en compte.
Lorsque les réserves de liquidités de la société de Buffett, Berkshire Hathaway, s’accumulent et ne sont pas investies, c’est certainement le signe que Buffett ne voit pas beaucoup d’opportunités de valeur sur le marché. Cependant, Buffett fonctionne à une autre échelle.
Quelles sont ses caractéristiques?
En règle générale, l’argent intelligent a un horizon d’investissement à long terme et est moins impliqué dans les transactions à court terme.
De plus, en raison de leur capital important, ils peuvent influencer les prix du marché lorsqu’ils entrent ou sortent de positions. Leurs actions peuvent constituer un indicateur avancé pour les courtiers particuliers, en fournissant des indices sur le sentiment du marché et les changements de prix possibles.
Les courtiers particuliers peuvent se faire une idée des tendances potentielles du marché en étudiant les données du marché, le volume, le temps et les modèles de prix.
Il convient de noter que même si les investisseurs avisés ont souvent un comportement plus informé, ils ne sont pas à l’abri des erreurs et leurs stratégies peuvent également entraîner des pertes.
C’est pourquoi la gestion du risque est une priorité cruciale pour les investisseurs avisés, qui utilisent des techniques sophistiquées de gestion du risque pour protéger leur capital.
N’oubliez pas que même les investisseurs expérimentés peuvent commettre des erreurs, car les marchés sont influencés par de nombreux facteurs et des événements inattendus peuvent perturber les plans les mieux conçus des courtiers. Par conséquent, tous les courtiers doivent élaborer une stratégie claire et gérer les risques de manière efficace.
SUIVANT: Comment identifier l’investissement intelligent
Comment identifier l’investissement intelligent?
Pour identifier l’argent intelligent, il convient de rechercher les signes suivants :
Des transactions importantes : Les investisseurs avisés réalisent souvent d’importants investissements stratégiques dans des entreprises dont ils pensent qu’elles obtiendront de bons résultats à long terme. Il convient donc d’effectuer une analyse du volume des titres ou des produits dérivés afin de déterminer où se trouve généralement l’argent intelligent ou où il s’est rendu récemment.
Achats d’initiés : Les initiés, tels que les dirigeants d’entreprise ou les membres du conseil d’administration, sont considérés comme des investisseurs avisés car ils disposent généralement d’informations supplémentaires sur l’entreprise dont ils font partie. Lorsque ces personnes achètent des actions de leur propre société, cela peut être un signe de confiance dans les perspectives d’avenir de la société.
Secteurs à fort potentiel de croissance : Les investisseurs avisés se concentrent souvent sur des secteurs ou des industries qui devraient connaître une croissance importante à l’avenir, tels que la technologie ou les soins de santé.
Horizon d’investissement à long terme : le fait de conserver des investissements pendant plusieurs années et de les laisser croître et mûrir est typiquement un signe d’argent intelligent.
Analyse fondamentale : Les investisseurs avisés procèdent généralement à une analyse fondamentale approfondie, notamment en analysant les états financiers, les équipes de direction et les tendances du marché.
l’investissement intelligent est partout!
Comme nous l’écrivions en préambule, le smart money est dans presque toutes les classes d’actifs :
- Le marché des changes : Sur le marché des changes, les grandes banques, les fonds spéculatifs et les institutions financières représentent l’argent intelligent. Suivre leurs mouvements peut vous donner un avantage sur ce marché très liquide.
- Les crypto-monnaies : À mesure que le marché des crypto-monnaies gagne en maturité, les investisseurs institutionnels et les fonds spécialisés font leur entrée sur ce marché. L’analyse de leur comportement peut vous éclairer sur l’orientation future des crypto-monnaies.
- Les actions : Sur le marché des actions, le Smart Money comprend les fonds communs de placement, les investisseurs institutionnels et les initiés des entreprises. Suivre leurs transactions peut fournir des indices sur les actions qui ont un potentiel de hausse.
- Les marchés à terme : Les marchés à terme, tels que l’or, le pétrole ou les indices boursiers, attirent beaucoup de Smart Money en raison de leur grande liquidité et de leur effet de levier potentiel. Les mouvements de Smart Money peuvent avoir un impact important sur les tendances de ces marchés.
Comment investir dans l’argent intelligent?
Vous imaginez bien qu’il n’existe pas d’ETF spécifique appelé «smart money», mais plusieurs ETF suivent des stratégies qui s’alignent sur les principes de l’investissement «smart money», où les investisseurs institutionnels ou bien informés prennent des décisions.
Ces ETF se concentrent souvent sur des secteurs ou des entreprises où les grands investisseurs institutionnels augmentent leurs participations. Quelques exemples :
- iShares MSCI USA Quality Factor ETF (QUAL) : cet ETF se concentre sur les sociétés ayant un rendement élevé des capitaux propres, une croissance stable des bénéfices et un faible effet de levier financier, qui sont souvent considérées comme des cibles de l’argent intelligent.
- SPDR S&P 500 ETF (SPY) : Bien qu’il ne soit pas directement lié à l’argent intelligent, cet ETF large marché est souvent utilisé par les investisseurs institutionnels pour réaliser des investissements stratégiques de grande envergure.
- Invesco QQQ ETF (QQQ) : Axé sur les sociétés à forte composante technologique, cet ETF est un autre favori des grands investisseurs qui suivent des stratégies d’argent intelligent.
- Global X Guru Index ETF (GURU) : Suit les meilleurs choix des fonds spéculatifs.
- AlphaClone Alternative Alpha ETF (ALFA) : Suit les positions divulguées par les fonds spéculatifs et les investisseurs institutionnels.
- iBillionaire ETF (IBLN) : Se concentre sur les actions détenues par des investisseurs milliardaires.
- Ces ETF ne suivent pas directement l’argent intelligent, mais offrent une exposition aux actions et aux secteurs où l’argent intelligent a tendance à circuler.
Synthèse
L’argent intelligent désigne le capital que les investisseurs institutionnels, les banques centrales et d’autres institutions ou professionnels de la finance contrôlent. L’argent intelligent est une force collective qui a la capacité de faire bouger les marchés. On estime que l’argent intelligent a de meilleures chances de succès que les investisseurs individuels.
