Pour la 7e année consécutive, j’agirai comme mentor pour la simulation boursière Bourstad (www.bourstad.ca). J’établirai, dès lundi, un portefeuille diversifié composé exclusivement de fonds négociés en bourse (FNB) avec l’objectif de démontrer qu’un tel portefeuille pourra encore une fois se démarquer par rapport à la majorité des participants au concours.
Au cours des dernières années, les résultats ont été sans équivoque. Bien que sans trop de valeur statistique, il est intéressant de constater que ces portefeuilles se sont constamment classés, année après année, parmi les 10% à 25% plus performants de la simulation. Celle-ci dure 2 mois, c’est peu. Mais imaginez pouvoir battre de 75% à 90% des investisseurs à chaque période de deux mois. Si vous le faites systématiquement sur plusieurs périodes consécutives, vous allez rapidement vous retrouver avec le portefeuille ayant généré un des meilleurs rendements sur 1 ou 2 ans.
Les résultats positifs obtenus lors de ces simulations ne se reproduiront peut-être pas cette année, mais l’idée derrière cette approche est de mettre les chances de son côté. Un portefeuille bien diversifié permet de limiter les pertes en diversifiant les sources de risques, qu’ils soient géographiques, sectoriels, économiques ou autres. Ainsi, on évite les mauvaises surprises liées à une société ou à un secteur en particulier. C’est tout le contraire d’un portefeuille qui serait investi uniquement dans 4 ou 5 sociétés. Bref, on augmente les probabilités de ne pas avoir de rendements très négatifs, ce qui est un atout inestimable à long terme.
Outre la diversification, l’autre aspect qu’un investisseur peut contrôler, ce sont les frais de gestion. En s’exposant aux différentes classes d’actifs à des frais raisonnables (disons moins de 1% par année), plutôt qu’avec des frais de 2,5% par année, on met encore une fois les chances de son côté d’obtenir un meilleur rendement à long terme. Un fonds dont les frais sont de 2,5% pourrait très bien générer un meilleur rendement qu’une autre solution similaire comportant des frais de 1% pour une année donnée, car plusieurs facteurs entrent en jeu pour expliquer les rendements sur une courte période (1 an). Mais plus les années passent, plus grande sera la probabilité que la solution comportant des frais moindres génère un meilleur rendement. C’est ce que démontrent les études S&P SPIVA, année après année, sur presque tous les marchés mondiaux. Éviter de payer des frais élevés, c’est simple, mais redoutablement efficace à long terme!
Si vous souhaitez tester votre stratégie de placement avec de l’argent fictif, la simulation Bourstad est une belle occasion de le faire. Vous pouvez suivre la progression de la simulation sur la page Facebook de la simulation.
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